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安徽师范大学2021年考研真题:431金融学综合
考试科目:431金融学综合
适用专业:025100金融[专业学位]
一、名词解释(每小题5分,共30分)
1.息票债券
2.风险溢价
3.久期分析法
4.高能货币
5.名义锚
6.表外业务
二、简答题(每小题10分,共40分)
1.预期通货膨胀率如何影响债券的供求?
2. 2020年11月6日,在中国国务院政策例行吹风会上,中国银行保险监督管理委员会首席律师刘福寿提出:“银保监会将完 善风险全覆盖的监管框架。增强监管的穿透性、统一性和权威性,依法将金融活动全面纳入监管,对同类业务、同类主体一视同仁。”
请从信息不对称的角度,解释为什么要将“金融活动全面纳入监管”?
3.什么是货币局制度,它与单纯的汇率目标制的货币政策战略相比,其优势在哪里?
4.凯恩斯的流动性偏好理论认为人们需要货币的原因是什么?这些因素与市场利率和收入之间存在何种关联?
三、材料分析题(共30分)
2020年10月21日,中国人民银行行长易纲在2020金融街论坛上的讲话提及,今年以来,人民银行通过降低存款准备金率、再贷款再贴现、创新直达实体经济的货币政策工具等方式,出台了规模可观的宏观对冲措施。2020 年以来人民银行3次降准,加权平均夺款准备金率下降约1个百分点。隆准释放流动性1.75万亿元。2018年以来,人民银行10次降准,加权平均存款准备金率下降约5.5个百分点,累计释放流动性8.1万亿元。
今年货币政策根据疫情防控和经济社会恢复发展的阶段性特征,分层次、有梯度地出台,有内在的逻辑。疫情暴发初期,人民银行于1月31日设立了第一批3000亿元专项再贷款,支持银行向医疗和生活物资重点企业提供优惠利率贷款,财政给予50%贴息后,企业实际融资成本很低。3000亿元专项再贷款使用实行名单制管理,已基本用完,定向支持了7600多家直接参与防疫的重点企业,有力支持了医疗和生活物资保供任务。
在疫情蔓延势头得到初步控制、进入有序复工复产阶段,人民银行于2月26日增加第二批5000亿元再贷款再贴现额度,商业银行以不超过一年期贷款市场报价利率(当时为4.05%) +50个基点发放贷款,实际执行的平均利率约为4. 4%。5000亿元再贷款再贴现已基本用完,支持了近60万家企业复工复产。
在疫情防控取得重大阶段性成果、生产生活秩序加快恢复阶段,人民银行于4月20日增加第三批1万亿元普惠性再贷款再贴现额度。支持银行加大对涉农、小微和民营企业的信贷投放力度,平均融资成本控制在5. 5%以内。预计支持超过200万家企业等市场主体。
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货币政策要把握好稳增长和防风险的平衡,既不让市场缺钱,也不让市场的钱溢出来,保持货币供应与反映潜在产出的名义国内生产总值增速基本匹配。尽可能长时间实施正常货币政策。保持正常的、向。 上倾斜的收益率曲线,为经济主体提供正向激励,总体上有利于经济社会的可持续发展,有利于人民币资产的全球竞争力,帮助我们利用好两个市场、两种资源。在今年抗疫的特殊时期,宏观杠杆率有所上升,明年GDP增速回升后,宏观杠杆率将会更稳一些。货币政策需把好货币供应总闸门,适当平滑宏观杠杆率波动,使之在长期维持在一个合理的轨道上。
请结合以上材料,回答下列问题:
1.法定存款准备金率如何影响货币供给?(8分)
2.常规货币政策工具主要 有哪几种? (6 分)
3.请用 预期理论解释收益率曲线向上倾斜的原因。(16 分)
四、论述题(每小题25分,共50分)
1. 请结合凯恩斯和弗里德曼的有关理论,分析随着时间的推移,货币供给的增长对利率的影响。其中的流动性效应、收入效应、价格效应是如何相继产生作用的?
2.什么是中央银行的独立性?你如何理解中国人民银行的独立性?
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