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西南财经大学2023年考研真题(回忆版):431金融学综合
货币金融
一、简答(5*9)
1、简述为什么小微企业融资难?
2、流动性偏好理论分析利率决定。
3、银行为什么进行资本充足性管理?
4、债券供求理论解释利率的顺周期性。
5、法定存款准备金政策定义及作用机制。
二、论述(15)
固定汇率制度与浮动汇率制度定义及优缺点
三、计算(15)
RSA | 135 | RSL | 30 |
固定资产 | 65 | 长期负债 | 145 |
资本 | 25 |
1、利率敏感性缺口是多少?
2、利率上升0. 5%后利润的变化?
3、资产久期4,负债久期3,利率下降2%,银行净值变化?
四、材料(15)
1、专项再贷款的作用方式及意义
2、传统再贷款和专项再贷款的区别
3、讨论我国近年的结构性货币政策及意义
公司理财
简答
1、说明公司破产流程如何降低公司价值
2、简述优序融资理论
3、什么是半强势有效市场,有哪些证据支持半强势有效市场存在
4、为何大多数的并购会失败
计算
1、丙公司的EBIT为100万,全权益情况下的权益成本是15%, 债务成本是5%,且债务成本价值与市场价值相等是125万,已知税率为40%,求Rwacc。
2、已知A.B两个公司的β系数分别是1.7和0.8 ,已知A公司的期望收益为16. 7%,无风险利率为7.6%。
(1)求B公司的期望收益率。
(2)如果你有10万元投入A和B公司的股票,已知这个投资策略的β是1.07,请问你分别投向A公司和B公司多少钱?
(3)求(2)中这项投资的期望收益率。
材料题
某项目需要购买设备,购买需花费120万元,该设备可使用3年,设备折旧90%,采用直线折旧法折旧,最后可出售的市场价为24万元。已知公司税率为40%,且第1-3年的财务数据如下表所示:
销售量 | 单价 | 单位变动成本 | 固定成本 | |
第一年 | 8万 | 20元 | 10元 | 10万 |
第二年 | 7万 | 20元 | 10元 | 10万 |
第三年 | 6万 | 20元 | 10元 | 10万 |
期初净运营资本为5万,以后每年都为销售额的10%, 期末全部回收。
(1)填写表格:
1 | 2 | 3 | |
销售额 | |||
变动成本 | |||
固定成本 | |||
折旧 | |||
EBIT | |||
税收 | |||
净利润 |
(2)设备在第三年末的残值是多少?
(3)计算各期OCF
(4)计算项目的NPV,并判断该项目是否值得投资。
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